XTB, globálna fintech spoločnosť ponúkajúca online investičnú platformu a mobilnú
aplikáciu, predstavila nový produkt pre dlhodobé pasívne investovanie. Slovenskí investori
môžu teraz využiť rastúci potenciál fondov obchodovaných na burze (ETF) a vytvoriť si v
aplikácii XTB vlastné Investičné plány.
Fond obchodovaný na burze (ETF) je diverzifikovaný kôš aktív (napr. akcií alebo dlhopisov), s
ktorým sa počas dňa obchoduje na burze cenných papierov rovnako ako s akciami. Fondy
ETF môžu sledovať výkonnosť určitého indexu (napr. nemeckého DAX alebo amerického S&P
500), poskytovať expozíciu voči určitému odvetviu (napr. technológie, farmaceutický
priemysel), komodite (napr. ropa, zlato) alebo typu spoločností (napr. dividendové akcie).
V posledných rokoch sa ETF stali jednou z najhorúcejších investičných tém na celom svete.
Tento trend je viditeľný aj na Slovensku medzi klientmi XTB, ktorí do ETF investujú z roka na
rok viac. V roku 2020 pridalo ETF do svojho portfólia len 10 % investorov, o rok neskôr ich
počet vzrástol na 26 % a na konci roka 2022 dosiahol 35 %. Na začiatku septembra 2023
investovalo do ETF 38 % klientov XTB na Slovensku.
„V ETF a pasívnom investovaní vidíme veľký potenciál, pretože ide o silnú investičnú možnosť,
ako vytvoriť diverzifikované portfólio bez potreby ručného výberu jednotlivých nástrojov. Keďže
Investičné plány robia pasívne investovanie ešte jednoduchším a intuitívnejším, môže to byť
ďalšia podpora tejto triedy aktív na miestnom trhu,“ povedal David Šnajdr, riaditeľ slovenskej
pobočky XTB.
S minimálnou investíciou 15 EUR alebo USD môžu klienti XTB na Slovensku teraz vytvoriť
maximálne 10 portfólií, z ktorých každé môže obsahovať až 9 ETF. V súčasnosti si investori
môžu vyberať z viac ako 300 ETF a Investičné plány im uľahčujú výber tým, že poskytujú
návrhy na základe individuálnych preferencií – napríklad typ ETF, zloženie a geografický
dosah, hodnotenie Morningstar alebo výkonnosť plánu za posledných 5 rokov.
Pri vytváraní plánu v aplikácii XTB si investori môžu vybrať presnú sumu, ktorú chcú
investovať. Rozdelenie prostriedkov v rámci plánu sa vykonáva automaticky v závislosti od
individuálneho rizikového profilu a zvoleného investičného horizontu. Plány je možné
kedykoľvek otvoriť a uzavrieť, čo investorom umožňuje aktívne spravovať svoje prostriedky a
prerozdeľovať ich, keď sa zmenia ich priority.
„Súčasná ekonomická situácia a rastúca inflácia spôsobili, že investície sa stali témou
typického rozhovoru pri večeri. Investičné plány sú vhodné na uspokojenie potrieb investorov,
ktorí hľadajú spôsoby, ako investovať svoje finančné prostriedky, ale nechcú tomu venovať
príliš veľa času. Keďže v najbližších týždňoch budeme pracovať na pridaní opakovaných
platieb ako dôležitého vylepšenia plánov, dlhodobé investície budú ešte bezproblémovejšie,“
dodal Šnajdr.
V súlade s celkovou ponukou XTB sú poplatky za investovanie do ETF 0 %*, zriadenie a
vedenie investičných plánov je bezplatné. To znamená, že investícia rastie bez zbytočných
nákladov.
Viac informácií o Investičných plánoch nájdete tu.